在美国，越来越多的诈骗者和黑客转向实体礼品卡进行诈骗！

Holly Kay 在加利福尼亚一家购物中心购买了八张价值 1,000 美元的梅西百货礼品卡，因为诈骗犯要求她在感恩节前的星期六这样做。 四十分钟后，她在同一家商店购买了价值 13,000 美元的礼品卡。 Kaye 能够轻松完成这些交易突显了礼品卡在诈骗者中越来越受欢迎。 这些诈骗者寻找快速、无法追踪的方式向受害者勒索钱财。

68 岁的 Kaye 在梅西百货购买的礼品卡是她一周内从多家零售商处购买的近 120 张礼品卡之一。 这是一个骗局的一部分，一个骗子告诉她，她正在帮助抓捕一名闯入她家用电脑的黑客。

她还按照诈骗者的指示，在一个小时内在 Nordstrom 商店购买了 19,000 美元的礼品卡。 骗子在大部分交易中都与她保持电话联系，有时还远程控制她的电脑，教她如何回答收银员关于她为什么要购买礼品卡的问题。

执法官员表示，大型零售商出售的礼品卡越来越多地被诈骗者用于各种类型的诈骗，包括冒充政府官员的机器人电话或冒充个人雇主的网络犯罪分子。 公司对使用礼品卡的诈骗者反应不一。

财政部下属的金融犯罪执法网络制定了旨在限制当天向任何人销售价值超过 10,000 美元的礼品卡的规则，除非零售商有系统来标记可疑交易。 不过，就像 Kaye 的情况一样，购买商品有时会绕过这个门槛。

梅西百货的一位女发言人表示，该公司允许在一天内向客户出售价值超过 10,000 美元的礼品卡，但“有一个强大的反洗钱计划”。 她补充说，该公司正在努力提高客户对诈骗企图的认识比特币购买礼品卡合法吗，并加强了对经理的欺诈意识培训。

Nordstrom Inc. 的一位发言人表示，该公司已制定控制措施和政策，将礼品卡销售额限制在每张卡 2,000 美元和每位客户每天 10,000 美元，公司有责任照顾客户。 首要任务。 “我们很抱歉这件事发生在这位顾客身上。我们认真对待这些情况，并与我们的团队一起调查此事。” 凯说，她在感恩节礼品卡周围应诈骗者的要求总共购买了 119,000 美元。

摩根大通公司的一位发言人表示，该银行于 11 月 23 日向 Kay 发送了三封关于可疑交易的电子邮件，所有这些邮件都得到了确认。 凯伊说她没有这些电子邮件的记录。 大通银行偿还了凯用银行借记卡和信用卡支付的 115,000 美元损失。

每个零售商决定其礼品卡的最大面额，并设定自己的每笔交易或每天的销售限额。 公司并不总是需要收集买家姓名或驾照号码等信息。 Apple Inc. 于 5 月在其店内结账系统中添加了警告，告诉消费者诈骗者有时会要求受害者购买礼品卡，并警告他们不要将礼品卡信息提供给不认识的人。

纽约市警察局预防犯罪部门负责人、副督察杰西卡·E·科里 (Jessica E. Corey) 说，自那次行动以来，纽约市报告的 Apple 礼品卡诈骗案数量有所下降。 公司发言人说比特币购买礼品卡合法吗，公司有时会冻结兑换通过欺诈获得的礼品卡的用户的 Apple ID。